Справка

Причины отзыва лицензии у Содбизнесбанка

Решение об отзыве лицензии у банка было принято, в том числе, на основании закона о противодействии легализации доходов, добытых преступным путем. До сих пор на этом основании лицензии у банков не отзывались, и это первый случай.

В 2003 г Банком России была проведена проверка Содбизнесбанка, в ходе которой были обнаружены существенные угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка. Вывод об угрозе был основан на оценке капитала банка, который в значительной части сформирован с использованием ненадлежащих активов (примерно на 1,85 млрд руб из 2,3 млрд руб). По оценке Банка России, качество и оценка кредитного портфеля банка, некоторых других его активов вызывают серьезные сомнения. Были зафиксированы нарушения нормативных документов ЦБ, за последний год к банку неоднократно применялись меры воздействия. За прошедший год размер вкладов в банке вырос в 10 раз и составляет 2,275 млрд руб. Вкладчики являются основной и самой крупной группой кредиторов банка.

8 апреля комитет банковского надзора Банка России единогласно принял решение о наложении на банк санкций об ограничении на полгода возможности привлечения средств во вклады и совершения валютообменных операций. 13 апреля это предписание было направлено банку. 15 апреля банк оспорил это предписание в арбитражном суде города Москвы, и суд без рассмотрения дела по существу вынес определение о приостановлении исполнения требований предписания в качестве обеспечительной меры. Таким образом, банк продолжил осуществление всех видов банковских операций без ограничений и попытка ЦБ применить санкции к банку для нормализации ситуации не дала результата.

12 мая комитет банковского надзора еще раз рассмотрел этот вопрос и после получения дополнительных данных, подтверждающих формирование капитала с использованием ненадлежащих активов, единогласно принял решение об отзыве лицензии банка. Первый зампред ЦБ Андрей Козлов утверждает, что перед временной администрацией в настоящее время стоит задача обнаружить, какие активы в банке остались и максимально сохранить объем реальных активов.

Cобственниками банка являются 6 фирм, которым принадлежит примерно по 16 процентов акций. Официальной информации о том, кто конкретно стоит за этими фирмами, нет. За последний год смены собственников у банка не происходило. Смена менеджмента банка не повлияла на его политику, а часть нарушений, зафиксированная Банком России при проверке, была допущена уже новым руководством банка.

По данным на 1 апреля 2004 г, валюта баланса банка составляла 7,113 млрд рублей, размер собственных средств по расчету банка – 2,317 млрд рублей, из них 2 млрд рублей – уставный капитал. Балансовая прибыль банка за первый квартал 2004 г составила 11 млн рублей. По данным Банка России, за период с 1 января 2003 г по 1 апреля 2004 г объем вкладов в банке вырос с 207 млн рублей до 2,255 млрд рублей. По данным Банка России, Содбизнесбанк проводил значительный объем операций, экономическое содержание которых вызывает серьезные сомнения и которые, как показывает российская практика, используются для неуплаты НДС и иных налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения. А именно: снятие иностранной валюты со счетов физическими лицами – нерезидентами в 2003 г составило 390 млн долларов, нетто-платежи в пользу юрлиц – нерезидентов по импорту услуг в 2003 г произведены в объеме 752 млн долларов, что составило примерно 9 процентов общего объема всех платежей такого рода банками России за год. Для сравнения: доля Содбизнесбанка на рынке вкладов составляет менее 0,15 процентов, а без учета Сбербанка РФ – менее 0,5 процентов.

ПРАЙМ-ТАСС, 13.05.2004

Справка

Содбизнесбанк

Содбизнесбанк был основан в 1991 году как банк содействия бизнесу и предпринимательству. Балансовая прибыль банка на 1 января 2004 г составила 119,735 млн руб, всего активов - 5,808 млрд руб, ссудная и приравненная к ней задолженность - 4,061, обязательные резервы в Банке России 201,209 млн руб, средства клиентов в банке составили 2,199 млрд руб, из них вклады физических лиц - 1,434 млрд руб.

ПРАЙМ-ТАСС, 13.05.2004

Дословно

Александр Григорьев

Насколько обоснованны обвинения в адрес Содбизнесбанка, покажет время. Однако представляется маловероятным, что дело ограничится только одним банком. Есть ощущение, что у государства появилась политическая воля к тому, чтобы покончить с отмыванием денег. У ФСФМ скопились соответствующие материалы, которые, по всей видимости, и будут реализованы в скором будущем. У Содбизнесбанка десятки тысяч вкладчиков. Картинка в отделениях напоминает 1998 год. Государству крайне важно сейчас эту проблему каким-то образом разрулить, чтобы не вызывать недовольства населения. Тем более что ресурсы для этого имеются

RBC daily, 18.05.2004

Олег Солнцев

В скором времени мы узнаем о новых разоблачениях. На примере Содбизнесбанка было продемонстрировано, что можно легко потерять банк, если не соблюдать закон о противодействии отмыванию грязных денег. ФСФМ фактически устроила демонстрацию своих возможностей.

RBC daily, 18.05.2004